Contém dados de solicitações de transações fornecidos pelas instituições participantes para a deteção automática de dados irregulares.
O Ficheiro Confirma rege-se pelas regras estabelecidas no seu Regulamento, que devem ser cumpridas obrigatoriamente por todas as entidades.
O mercado exige rapidez, segurança e compromisso, pelo que dispomos dos seguintes dados relevantes:
O nosso Ficheiro Confirma é um ficheiro multissetorial que permite a deteção de fraudes em diferentes produtos e sectores, proporcionando assim um grande valor acrescentado às entidades aderidas.
Centramo-nos na importância de gerir um grande volume de informação, uma vez que uma em cada duas solicitações recebidas no nosso sistema contém algum dado que já existe no Ficheiro Confirma.
Ficheiro comum multissetorial que ajuda a prevenir a fraude a partir do momento em que uma nova transação é admitida.
Serviço de validação que identifica e atenua o risco de fraude associado a um número de telefone.
Serviço de validação que analisa o risco dos endereços de correio eletrónico fornecidos pelo utilizador final, a fim de ajudar a reduzir a fraude.
Serviço de identificação avançada de dispositivos e do seu comportamento histórico em tempo real, detetando fraudes online sem prejudicar a experiência do utilizador.
Solução de análise avançada sobre as informações do Ficheiro Confirma que ajuda a reduzir significativamente os falsos positivos e a maximizar a fraude detetada.
Reagimos imediatamente às alterações do mercado e ao comportamento dos fraudadores, assegurando que os nossos serviços tenham sempre uma resposta sólida a qualquer momento.
Adaptamo-nos às políticas e exigências internas de cada cliente, configurando uma estrutura de prevenção que se adapta perfeitamente às suas necessidades.
Colocamos à disposição dos nossos clientes um consultor especializado para partilhar experiências e melhorias, garantindo uma maior proximidade e acessibilidade para tirar o máximo partido do serviço.
Oferecemos consultoria contínua para aconselhar e ajudar na adaptação das melhorias adequadas.
Fátima Cereijo Conde / Abanca
Controlo da Fraude e Privacidade
A partilha de dados (e, de um modo geral, de experiências e de vetores de fraude) é essencial nestes tempos de globalização e de FaaS (Fraud as a Service), permitindo a partilha de informação entre entidades e sectores que têm o mesmo objetivo.
Juan Pedro Izquierdo / RCI Bank and Services
Gestor de Produção, Prevenção da Fraude e do Branqueamento de Capitais. Direção de Crédito e Risco.
Para o RCI, foi essencial poder partilhar informações com diferentes sectores: bancos, instituições financeiras, etc., e poder detetar possíveis pedidos fraudulentos de clientes em outras instituições. A partilha de informações, com a salvaguarda da proteção de dados, é uma parte essencial da deteção e controlo da fraude.
